Как узнать что банк подал в суд

Содержание

Как узнать, подал ли банк в суд за неуплату кредита на вас: какими способами это проверить?

Как узнать что банк подал в суд

/ Споры с банком / Секрет на миллион: как узнать, подал ли банк в суд за неуплату кредита?

Большинство должников боятся суда с банком по невыплаченному кредиту. Но на самом деле все не так плохо, как может показаться. Для кредитора принудительно взыскание долга – это последняя возможность вернуть свои деньги, а для заемщика – возможность определить оптимальный план погашения займа с возможностью его реструктуризации.

В нашей заметке мы расскажем вам о том, чем грозит невыплата кредита и как узнать, что иск от банка уже находится в суде.

Причины для обращения с иском к клиенту

Спор с банком может дойти до суда по многим причинам. Например, из-за кредита или вклада. Финансовая организация чаще всего выступает истцом в случае, если заемщик не добросовестно исполняет свои обязательства по оформленному ранее договору. Неоплата и просрочка кредита – веская причина для расторжения соглашения и взыскания задолженности в полном объеме.

Неуплата денег по договору

Как правило, основная причина просрочки выплат – это ухудшение материального состояния заемщика. Например, потребителя уволили с работы или не выплачивают зарплату. Что будет делать банк в такой ситуации:

  • Может оформить мировое соглашение об изменении порядка погашения кредита;
  • Осуществить переуступку или продажу обязательств коллекторскому агентству;
  • Подать иск и взыскать задолженность в судебном порядке.

Если заемщик самостоятельно обращается к кредитору, то чаще всего банк идет ему навстречу, позволяя подобрать более доступный план погашения займа. Но компания имеет право обратиться в суд и потребовать расторжения договора с полным возвратом долга.

Одна из причин споров между банком и заемщиком – это дополнительные требования кредитора, например, о выплате вместе с долгом процентов за просрочку. За длительный период задержки оплаты штрафы и пени могут значительно превысить размер основного займа.

Чаще всего должник не согласен с выставленными условиями погашения кредита. Однако, перед судом все-таки стоит написать кредитору претензию, указав в ней причины невыплаты займа, а также требования об уступках. Ниже мы расскажем вам о том, как узнать, подал ли банк в суд или еще нет.

Каким образом можно проверить?

Не всегда о суде можно узнать заранее. По закону банк имеет право получить судебный приказ, который оформляется у мирового судьи без приглашения к процессу ответчика.

При сумме долга до 500 тысяч рублей постановление будет вынесено в упрощенном варианте. О наличии приказа заемщик узнает уже после его оформления. Но процесс может быть и в обычном порядке.

Например, при большой сумме долга или если клиент не согласен с представленными кредитором требованиями. Так как узнать, подал ли банк в суд?

Есть вопрос по подаче в суд за неуплату кредита?

Задайте его опытному кредитному юристу в рамках БЕСПЛАТНОЙ консультации!

Горячая линия по Москве: 8 (495) 131-95-79

Задать вопрос

Наличие повестки

Если банк подал в суд в рамках обычного искового производства, то ответчика обязаны уведомить о первом слушании по делу. Для этого государственный орган направляет повестку должнику с указанием места и времени проведения процесса. Уведомить могут и другими способами:

  • По телефону из суда;
  • Заказным письмом;
  • Факсом, телеграммой.

Повестка в суд по спору с банком направляется должнику по его месту регистрации. И если заемщик проживает в другом месте, то всё равно считается, что уведомление о процессе было отправлено правильно. Согласно статье 167 ГПК РФ, рассмотрение дела могут провести без ответчика, если он был уведомлен надлежащим способом и без уважительной причины не явился в назначенное время в суд.

Получили уведомление из суда о деле по кредиту? Проверьте, действительно ли банк подал иск: посетите сайт судебного участка и в разделе «Производства» найдите свой процесс.

Уведомление должно быть вручено заявителю не позднее чем за три дня до суда. Если же повестка так и не была доставлена до адресата, то это нарушение законодательства.

Иные факторы

Повестка – это способ информирования о предстоящем судебном процессе. А значит у ответчика будет время подготовиться к спору с банком, изучить его требования и определиться с порядком своего поведения. Теперь мы расскажем о том, как еще узнать, подал ли банк в суд.

Исполнительные производства по взысканию невыплаченного кредита можно проверить на сайте ФССП в специальном разделе. Там же представлены контактные данные пристава, дата вынесения постановления и сумма задолженности.

Как еще узнать о деле по кредиту на меня? На сайте суда также можно проверить наличие производства по вашему делу о задолженности. Самый явный признак наличия судебного решения – списание денежных средств со счетов или карт заемщика. Такое действие могут осуществить только приставы по уже оформленному постановлению.

Заключение

Узнать о том, что банк подал в суд, можно несколькими способами. Главный из них – это письменное уведомление о предстоящем судебном заседании.

При рассмотрении дела государственный орган должен вызвать ответчика, отправив ему повестку по месту регистрации. Если заемщик не явился на заседание (при отсутствии уважительной причины), то решение будет принято без него.

Проверить наличие поданного иска также возможно на сайте суда или же на портале ФССП.

(1 , оценка: 5,00 из 5)
Загрузка…

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!

  • Из-за постоянных изменений в законах информация часто устаревает;
  • Общая информация не гарантирует успешное решение возникших проблем.

В связи с этим для вас работают БЕСПЛАТНЫЕ юристы-правоведы.
Консультации по России: 8 (800) 707-92-26.
Горячая линия в Москве: 8 (800) 707-92-26.

Автор статьи

Волконский Альберт Михайлович

Практикующий юрист в сфере кредитных правоотношений. Более 10 лет успешной практики в спорах, связанных с деятельностью коллекторов и банковских учреждений.

автора:

Источник: https://info-kreditny.ru/kak-uznat-podal-li-bank-v-sud-za-neuplatu-kredita.html

Как узнать, подал ли банк в суд по просрочке кредита

Как узнать что банк подал в суд

Алексей Билоцкий

Автор

Если не выплачивать долги вовремя, есть вероятность, что кредитор подаст в суд для получения выплат. В таком случае оплачивать займы придется уже по судебному решению, в обязательном порядке. Обозначим четыре способа, которые помогут Вам узнать имеется ли в отношения Вас судебный процесс, связанный с задолженностью по оплате кредита в банке:

Проверьте себя бесплатно по базам всех судов и приставов прямо сейчас, воспользовавшись формой внизу. Вы сможете быстро увидеть, подали ли на вас в суд за то, что вы не платили кредит.

Проверьте себя по всем базам судов и приставов

Наш юрист проверит Вас по всем доступным нам базам и сообщит результат. Это бесплатно.

На главной странице сайта необходимо выбрать вид суда, в котором необходимо произвести поиск, в нашем случае нас интересуют «Федеральные суды общей юрисдикции» и «Мировые судьи» или «Федеральные арбитражные суды». После выбора вида суда необходимо перейти на вкладку «Поиск по делам и судебным актам». В поле «Субъект Российской Федерации» – выбираем регион Вашей постоянной регистрации, после чего в поле «Участник процесса (ФИО)» вводим фамилию, имя отчество и нажимаем «Найти».Если Вам известно наименование районного (мирового) суда, рассматривающий дела, именно по вашему месту регистрации, то лучше указать и его.

При таком варианте поиска система может выдать большое количество полных тезок, так как отсутствуют возможности дополнить иными критериями поиска, такими как год рождения и место рождения. По этой причине вы не сможете быть точно уверены, нет ли проблем из-за выплаты кредита, воспользовавшись этим сервисом.

Проверка задолженности на Портале государственных услуг Российской Федерации осуществляется после регистрации на сайте. Проверка осуществляется путем предоставления услуги «информация о судебной задолженности» (услуга предоставляется бесплатно и в режиме реального времени, то есть сразу). Необходимо заполнить анкету в электронной форме со следующей информацией: Фамилия Имя Отчество, дата рождения и адрес регистрации, ответ придет сразу. Если все Ваши персональные данные уже внесены в систему, а аккаунт верифицирован (Вы подтвердили свою личность), то достаточно посмотреть в правый столбец главной страницы, где высвечиваются все задолженности: по штрафам, налогам, а также судебные задолженности. На главной странице необходимо выбрать вкладку «Поиск по судебным делам», на открывшейся странице, под заголовком «Укажите параметры поиска», по аналогии с первым способом, нужно будет внести в поля известные Вам реквизиты (суд, инстанцию, наименование сторон, год и т. п.). Данный портал, на данный момент, предоставляет наиболее полную и достоверную информацию, однако работает только по судам общей юрисдикции города Москвы.

Этот способ работает только с судами общей юрисдикции города Москвы

В случае если Вы являетесь владельцем бизнеса, индивидуальным предпринимателем, то имеется вероятность, что по судебным тяжбам, сопряженным с коммерческой деятельностью, на Вас будет подан иск в арбитражный суд. Тоже касается и заемщиков, в отношении которых возбуждено дело о банкротстве (дела по банкротству рассматриваются исключительно арбитражными судами). Соответственно, чтобы быть в курсе вопросов о неуплате кредитов, необходимую информацию, можно найти на портале «электронное правосудие» по указанной выше ссылке. Идентификация участников арбитражного судопроизводства происходит, в первую очередь, по ИНН (ОГРН, ОГРНИП), а ведение электронной картотеки является обязанностью арбитражных судов, что делает портал “kad.arbitr” крайне информативным и наиболее оперативным, с точки зрения поступления информации. Перейдя по указанной ссылке, в поле «Участник дела» укажите ИНН интересующего Вас субъекта и нажмите кнопку «Найти». В появившемся списке выберете интересующее Вас судебное дело и в открывшейся карточке будет видна вся история судебного разбирательства, с вынесенными по делу актами.

В соответствии с требованием закона суды обязаны надлежащим образом уведомлять участников процесса направляя им заказными письмами копии судебных актов, принятых судом.

Следует учитывать, что письма и почтовые отправления с пометкой «судебные» хранятся только 7 дней.

Срок исчисляется со следующего рабочего дня отделения почтовой связи следующего за днем поступления письма. Данный способ является наиболее точным и достоверным в связи с тем, что в случае получения письма будут известны не только данные стороны по делу, но и наименование суда в котором проходит разбирательство, его адрес, номер дела, фамилия с инициалами судьи рассматривающего дело, а также время и место судебного заседания.Важно понимать, что обязанность суда, участников судебного процесса и государственных органов уведомлять граждан письменно по месту регистрации непосредственно корреспондирует с обязанностью граждан уведомлять своих контрагентов о смене места регистрации, в том числе, своевременно вставать на учет по месту пребывания, в случае переезда на срок более чем 90 дней.

Иногда банки подают в суд по просрочке кредита.

Подводя итог, стоит отметить, что все вышеперечисленные способы не обеспечивают стопроцентную точность и достоверность полученной информации, в связи с чем рекомендуется комбинировать вышеперечисленные способы, регулярно проверять почтовый ящик на предмет судебных уведомлений по Вашему адресу регистрации и следить за судебной задолженностью на портале государственных услуг Российской Федерации. Если вы просрочили выплаты и не заплатили по кредиту вовремя, будьте внимательны и контролируйте текущее положение дел, чтобы быть в курсе ситуации.

Если у Вас еще остались вопросы, Вы можете совершенно бесплатно проконсультироваться со мной, позвонив по номеру:
+7 (495) 374 85 80

Источник: https://smolin.one/kak-uznat-byl-li-sud-po-kreditu

Как узнать какой банк подал в суд на должника по кредиту

Как узнать что банк подал в суд

В современном мире никого нельзя удивить наличием кредита. К сожалению, все больше людей погрязают в долговых обязательствах настолько, что просто не в состоянии выплачивать их все.

Кроме того, бывают экстренные ситуации, такие как потеря работы, задержка зарплаты и так далее. Вместе с тем, не всегда можно объяснить все это представителям банков и, зачастую, нетерпеливые организации подают в суд, чтобы взыскать все по исполнительным листам.

Что же говорит об этом законодательство

В целом, законодательство в Российской Федерации очень изменчиво и нормы права, регулирующие заемные отношения не исключение. Однако, пожалуй, одни из самых важных изменений произошли еще в 2016 году.

Тогда были внесены дополнения в Закон о нотариате, которые позволили банкам взыскивать просрочки по розничным кредитам без суда, на основании исполнительной надписи нотариуса.

Также в 2016 году был принят закон №230-ФЗ, сильно ограничивающий возможности давления на неблагополучного заемщика, как банками, так и другими организациями.

В каких случаях банк может подать в суд

Во-первых, еще при заключении кредитного  договора необходимо внимательно читать все его положения. Наверняка, в одном из пунктов указывается что-то вроде: «в случае, если заемщик задерживает выплаты на срок более … дней, банк имеет право взыскать задолженность в судебном порядке». Так вот, один из основных моментов — это что предусмотрено в договоре.

Основанием для подачи искового заявления на недобросовестного дебитора является пропуск последним срока возврата очередного платежа по кредиту. На практике, как правило, при пропуске платежа на срок около девяноста дней банки начинают подготовительные меры для подачи иска.

Так, законом предусматривается обязательное соблюдение так называемого претензионного порядка. Что это значит? Сначала вам будет направлено требование или претензия, в которой будет содержаться информация о наличии у вас просроченной задолженности.

Поскольку судам достаточно формального соблюдения положений закона, сразу после отправки письма с призывом погасить задолженность, банк может отправлять иск.

Какие банки подают в суд

Как говорилось выше, последние изменения в законодательстве позволили банкам взыскивать некоторые кредиты без судебных тяжб. Таким образом встает логичный вопрос, подает ли мой банк в суд или взыскивает все во вне судебном порядке?

К сожалению, на вопросы «Подает ли банк Ренессанс кредит в суд на  должника» или «Подает ли банк Русский стандарт в суд на должников» нельзя ответить однозначно. Решение подавать или не подавать в суд принимается индивидуально по каждому заемщику.

Важным фактором является размер долга, погашался или нет кредит ранее, есть ли какое-то обеспечение по кредиту. Так, если кредит брался для покупки недвижимости или автомобиля, безусловно, шансы, что банк пойдет в суд возрастают.

Однако статистика говорит о том, что вышеперечисленные банки все же реже других обращаются к судебной ветви власти. Причин для этого может быть несколько, передача долга коллекторскому агентству или же взыскание долга через нотариуса, о чем говорилось выше.

Вместе с тем, ответ на вопрос, подает ли в суд банк ОТП на должников будет скорее положительным. Хотя, опять же, некоторые долги банку выгоднее продать для взыскания третьим лицам.

Так что нельзя со сто процентной уверенностью заявить, что один банк подает в суд, а другой — нет. Просто какие-то кредитные организации делают это чаще других.

Но право заявить на лицо, которое не возвращает долг есть у любой кредитной организации.

На вас подали в суд – как узнать

Во-первых, при заключении договора с банком, вы наверняка указывали адрес проживания. Кроме того, банки снимают скан-копии паспортов заемщиков, включая страницу, где указывается адрес регистрации. Как говорилось выше, подаче иска  предшествует направление требования о погашении задолженности.

Данное требование направляется по адресам, которые имеются у банка. Так, если вы получили письмо с призывом погасить просроченную задолженность, но по каким-то причинам проигнорировали его, ждите, что банк может обратиться в вышестоящие инстанции.

Во-вторых, при подаче иска в суд общей юрисдикции, истец в обязательном порядке прикладывает копии документов для ответчика, которую судья направляет адресату. Если же заемщик-юридическое лицо, то дело будет рассматриваться в арбитражном суде и обязанность выслать копию иска лежит на кредитной организации.

В-третьих, обязанностью суда является извещение сторон по делу о предстоящем заседании. Таким образом, если вы указали верный адрес проживания или он тождественен адресу регистрации, вы обязательно получите вышеперечисленные документы, свидетельствующие о том, что на вас подали в суд.

С вопросом, как узнать, что банк подал в суд на должника по кредиту мы разобрались, но как узнать, какой банк подал в суд на должника по кредиту?

Все очень просто. Если вы получили один из вышеперечисленных документов, там обязательно написано, кто истец или кто составитель требования. В судебных повестках также указываются стороны по делу.

Если же вы не получили ничего из вышеперечисленного, но внутри есть сомнения, нет ли на вас дела в суде, можно проверить это следующим образом.

  1. Открываем кредитный договор. Проверяем, есть ли пункт о том, что все судебные споры рассматриваются в каком-то конкретном суде. Если такого пункта нет, смотрим в Интернете, какой районный суд рассматривает дела по вашему адресу регистрации (если вы физическое лицо и сумма долга превышает пятьдесят тысяч рублей. Если сумма пятьдесят тысяч и меньше — смотрим аналогичную информацию для мирового суда). Если вы юридическое лицо — смотрим, какой арбитражный суд рассматривает споры по адресу регистрации лица.
  2. Заходим на сайт суда. Открываем раздел судебное делопроизводство, если вы — физическое лицо. Открываем картотеку арбитражных дел, если вы — юридическое лицо.
  3. Вбиваем свои фамилию и имя или же наименование юридического лица.

Если вы являетесь стороной по делу, то данная информация будет отражена на сайте суда. Если такой информации нет — значит, никакого дела на вас нет.

Банк подал в суд — что делать

При получении судебной повестки или же иска не нужно переживать. В первую очередь стоит позвонить в банк и узнать, есть ли возможность урегулировать вопрос мирным способом.

Если банк не захочет с вами разговаривать или по телефону скажет, что других путей нет, стоит прийти в судебное заседание и заявить суду о желании заключить мировое соглашение. Чаще всего, для банков это более выгодно и они соглашаются на такие предложения. Кроме того, зачастую при заключении мирового соглашения с вас снимаются штрафные санкции.

Если банк не согласился на ваши предложения, то не избежать судебного процесса. На заседании суд должен выяснить все обстоятельства по делу. Сначала суд попросит истца изложить суть дела. Представитель банка пояснит всю ситуацию со своей стороны.

Далее ответчик должен будет пояснить со своей стороны все причины образования задолженности. Суд также спросит, признает ли ответчик иск или возражает против его удовлетворения.

Внимание! Если вы скажете, что согласны со всем изложенным истцом и не возражаете против удовлетворения его требований — суд вынесет решение об удовлетворении всего заявленного кредитором.

В данной ситуации стоит попросить суд снизить пени, что позволяет сделать статья 333 Гражданского кодекса РФ. Благодаря этому суд может сократить штрафные санкции до минимального размера. Так же стоит заявить, что проценты слишком большие и не соответствуют сумме основного долга, что, вероятно, также поможет сократить общую сумму задолженности.

После вынесения решения суда у вас есть право для подачи апелляционной жалобы, если на ваш взгляд принятое решение не правомерно. Если жалоба не подана, через месяц банк получит исполнительные листы и передаст их в службу судебных приставов для исполнения решения суда.

В случае, если у вас имеется возможность погасить задолженность, лучше это сделать добровольно, нежели дожидаться действий со стороны приставов. Закон наделят исполнительную службу довольно широкими полномочиями. Так, ее работники могут звонить вам, приходить домой, блокировать ваши счета, описывать ваше имущество и принимать иные действия для возвращения задолженности.

Также есть иной вариант. Если у вас имеются счета в иных банках, истец может отнести исполнительные листы прямиком в банк, который будет обязан перечислить все необходимые денежные средства с вашего счета.

Зачастую после всего прочитанного возникает следующий вопрос: «Может ли банк повторно подать в суд на должника по одному и тому же долгу?». Отвечая буквально на вопрос, следует сказать, что нет. Но всегда есть определенные лазейки.

Так, если у вас открыт кредит до 2020 года, а взыскивает банк в суде только сумму основного долга, процентов и пени до 2018 года и не просит расторгнуть кредитный договор, то ваш договор со всеми вытекающими из него обязанностями продолжает действовать. То есть, вы также должны выплачивать ежемесячные суммы.

Если же вы будете продолжать нарушать то, что положено по договору займа, банк сможет снова подать на вас в суд, по тому же кредитному договору, но взыскиваться будут денежные средства за иной временной отрезок. Дважды взыскать денежные средства по договору за одно и то же время нельзя.

Банк подал в суд на взыскание кредита мои действия: инструкция

Как узнать что банк подал в суд

01.09.2019

Андрей Юрьевич Колотов, консультирующий юрист сайта

Последние 2 года принесли много изменений в законодательство, касающееся долговых отношений. Банки получили дополнительные привилегии, в том числе в виде права напрямую обращаться в ФССП.

Сейчас кредиторам проще и выгоднее действовать официально по взысканию долга, нежели продавать его коллекторам за копейки. Что делать, если банк подал в суд за невыплату кредита?

Как узнать, подал ли банк в суд за неуплату кредита

Итак, банк решил идти в суд. Об этом заемщик должен быть уведомлен заранее, но мало кто воспринимает всерьез угрозы.

Если финансовая организация направила иск с требованием рассмотреть дело в приказном порядке, должник узнает об этом по факту, получив копию судебного приказа. О начале искового производства ответчика ставят в известность приглашением (повесткой) на предварительное слушание.

Тем не менее стоит уточнить полученные сведения. Чтобы узнать, подал ли банк в суд за неуплату кредита, как будет проходить разбирательство, нужно позвонить в отделение по месту жительства.

С января 2017 г. банк может обратиться к приставам напрямую, без судебного вмешательства, по исполнительной надписи нотариуса. Сделать это он вправе только по договорам, предусматривающим такой порядок (то есть заключенным в 2017 г.

), после 2-месячной просрочки. Перед этим кредитор обязан выслать клиенту официальное уведомление с требованием выплатить долг в полном размере.

Не ищите ответы на вопросы вслепую, проконсультируйтесь с квалифицированным юристом прямо сейчас, совершенно бесплатно

Когда банк подает в суд за долг по кредиту

По ст. 14 ФЗ № 353 от 2013 г., в случае нарушения заемщиком сроков выплаты кредита более чем на 2 месяца в течение последнего полугода банк может потребовать у него всю сумму единовременно и(или) расторгнуть договор.

О своем решении он должен уведомить клиента и дать ему не менее 30 дней на исполнение. Таким образом, фактически право обращаться в суд у банка возникает после 3-месячной просрочки.

Подача искового заявления — привилегия банка, а не обязанность. Некоторые финансовые учреждения тянут до последнего (почти до окончания срока давности), чтобы общий размер задолженности вырос из-за процентов и штрафов.

Период исковой давности по кредитам — 3 года с момента первой просрочки. Он открывается заново, когда банк инициирует судебное разбирательство или должник подтверждает свои обязательства письменно или лично, например приходит в отделение обсудить сложившуюся ситуацию и написать заявление на реструктуризацию/рассрочку.

Чем грозит суд с банком по кредиту

Подача искового заявления прекращает начисление неустойки по кредиту и, по сути, разрывает договор. Ответчик становится должен всю сумму сразу вместе с процентами и штрафами, которые набежали за период просрочки.

Судебное разбирательство по кредитным договорам в 90 % случаев заканчивается в пользу банка. Для должника это означает начало исполнительного производства в его отношении, то есть:

  • арест банковских, зарплатных, социальных счетов;
  • списание части дохода в пользу кредитора;
  • арест и ограничения в распоряжении имуществом;
  • реализацию имущества;
  • запрет выезда за границу;
  • ограничение в праве управлять авто.

Особенности обращения банка в суд за невыплату кредита

Согласно ГПК РФ, долговые споры решаются судами по месту проживания ответчика — клиента. Тем не менее практически повсеместно в текст кредитного соглашения вносят пункт о договорной подсудности (ст. 32 ГПК РФ). Поэтому зачастую банк подает иск по месту нахождения филиала, за которым числится дебиторка.

Если размер долга не превышает 500 тыс. руб., кредитор обращается к мировому арбитру за вынесением приказа. При большей сумме дело ведет суд общей юрисдикции.

Заявлению должно предшествовать требование банка вернуть всю сумму целиком и отказ от договора по его инициативе. В цену иска включается не только оставшаяся задолженность, но и штрафы за неуплату и пени.

Что делать, если в суд подали коллекторы? Профессиональные «взыскатели» работают иначе, чем банки, но и они подчиняются закону — ФЗ № 230 от 03.08.2016 г. План действий для заемщика остается таким же, как и в случае с банком.

Этапы искового производства по кредитным делам

Исковое производство по кредитам проходит все стадии, предусмотренные ГПК:

  • после получения заявления арбитр возбуждает гражданское дело, о чем рассылает уведомления всем участникам процесса. Ответчику дается время на подготовку возражений, позиции, ознакомления с материалами дела;
  • на определенную дату назначается предварительное слушание — встреча судьи с истцом и ответчиком. Если должник признает свои обязательства уже на этом этапе, арбитр выносит решение без дальнейших разбирательств;
  • если ответчик готов побороться за свои интересы, назначается время первого заседания. Слушание может быть отложено из-за неявки сторон. Обычно после 2 перенесенных заседаний 3-е проводится без их участия;
  • если решение принято в пользу банка, через 30 дней (необходимых для подачи апелляции и вступления акта в законную силу) он получает исполнительный лист.

Последний шаг — направление исполнительного листа в ФССП. Как правило, ответчику дается краткий период (до 5 дней) для добровольного выполнения требований. Затем пристав проводит поиск и арест его имущества и счетов.

Если средств не хватает, чтобы в разумные сроки возместить долг, имущество выставляется на торги. Есть перечень вещей, которые закон защищает от реализации. К ним относят единственное жилье, инструменты заработка и существования, предметы личного пользования и т. д.

После реализации приставы рассчитываются с кредитором и забирают себе 7 % суммы в качестве исполнительского сбора. Остатки средств получает должник.

Действия, если банк подал в суд на взыскание кредита

Действовать необходимо задолго до того, как узнали, подал ли банк в суд. В финансовую организацию следует направить письмо с просьбой пересмотреть условия ссуды, предоставить кредитные «каникулы» или реструктуризацию. Если просрочка уже допущена, банк, скорее всего, откажет. Но письмо станет подтверждением тому, что заемщик пытался уладить спор в досудебном порядке.

Спасать ценные вещи и недвижимость от принудительной реализации путем их продажи или дарения стоит не менее чем за 2 месяца до предполагаемой подачи иска.

Приставы проверят сделки, совершенные за 1–2 месяца до возбуждения производства, и с большой долей вероятности оспорят их. А перед должником замаячит дополнительное обвинение в мошенничестве.

✔Если банк уже подал в суд за неуплату кредита, что делать в таком случае

Перед заседанием следует собрать все доказательства того, что просрочка наступила без умысла и вины должника, в связи с ухудшением финансового состояния. Это могут быть копия трудовой книжки с записью о сокращении, листы 2-НДФЛ, больничные заключения.

На основании собранных документов и копии письма о реструктуризации подаются 2 иска: один о рассрочке/отсрочке исполнения, другой — об уменьшении суммы переплаты по ст. 333 ГК. Дела будут объединены в одно производство.

Источник: https://svoyuristonline.ru/dolgi-po-kreditam/bank-podal-v-sud-za-nevyplatu-kredita.html

Был ли суд по вашему кредиту, как узнать?

Как узнать что банк подал в суд
Читателей нашего сайта интересует вопрос — есть ли возможность заемщику узнать о том, что по его задолженности уже состоялся суд? У многих людей имеются непогашенные кредиты, которые могут стать причиной судебного разбирательства. Как заранее узнать о начале такого судебного процесса? Об этом мы расскажем в данной статье.

Согласно статистике, четвертую часть оформленных кредитов заемщики либо совсем не погашают, либо погашают с большими задержками. При регулярных нарушениях кредитного договора у горе-клиента будут накапливаться невыплаченные пени и штрафы.

И если клиент не предпринимает ничего, чтобы решить проблему, банк имеет полное право обращаться в суд, чтобы вернуть собственные деньги.

Многие люди интересуются, когда именно банк обратится в суд по кредиту для защиты собственных интересов? Сложно дать однозначный ответ на этот вопрос, так как каждая кредитная организация руководствуется собственными правилами. То есть каждый банк в подобной ситуации действует по-разному.

Однако наличие некоторых общих признаков может свидетельствовать о том, что должник в скором времени получи повестку в суд:

  • Имеющаяся задолженность превышает 100 тыс. рублей.
  • Просрочка по кредиту превышает 4 месяца.
  • Сам клиент игнорирует все попытки банка связаться с ним для урегулирования проблемы.
  • Контактные лица, указанные в кредитном договоре, также уклоняются от коммуникации с банковскими сотрудниками.

Некоторые заемщики предполагают, что уплата хотя бы 100 рублей в месяц по кредиту защитит их от судебного разбирательства. На самом деле это не так.

Данной суммой невозможно покрыть даже проценты по штрафам, не говоря уже о самом долге. То есть кредитор в подобном случае имеет все основания применить жесткие меры воздействия.

https://www.youtube.com/watch?v=TXAGpN8uRWM

На практике, если речь идет об обычном потребительском кредите, банки обращаются в суд в крайних случаях. Такое может произойти, если речь идет о действительно крупном долге.

Если же вы оформили в банке автокредит или ипотеку, и в договоре указано наличие залогового имущества, то стоит готовиться к предстоящему суду.

Дело в том, что в данном случае банк с большой долей вероятности получит ваше имущество, которое покроет образовавшуюся задолженность.

Процесс подачи иска в суд на заемщика может происходить разными способами:

  1. К мировым судьям обращается представитель банка и просит выдать судебный приказ. Как правило, для рассмотрения подобных дел требуется примерно 5 дней. Для вынесения приказа необходима только просьба заявителя, и судебные заседания в таком случае никто не проводит. Должник не получает никаких оповещений о происходящем и узнает о принятом решении только через неделю или две, получая письменное уведомление по адресу проживания.
  2. В районный суд населенного пункта, в котором проживает должник, банк подает исковое заявление. После этого начинается полноценный судебный процесс, и обе стороны приглашаются для участия в нем в обязательном порядке. Ответчик получает соответствующее извещение и повестку по адресу проживания, из этих документов он узнает о времени и месте проведения судебного заседания по его делу. Ответчик может не явиться на слушание, тогда иск рассмотрят без его присутствия, после чего судом будет принято решение.

Первый вариант подразумевает, что ответчик узнает обо всем происходящем, когда решение уже будет принято, то есть обжаловать его он попросту не сможет. Единственное, что можно сделать в подобной ситуации — подать ответный иск на свой банк.Данная ситуация не настолько серьезна, как кажется, и грамотный юрист вполне может выиграть дело в суде в вашу пользу. Вам нужно будет лишь доказать, что имели место большие финансовые трудности, а кредитор не пожелал пойти вам на встречу и найти компромисс.

Таким образом, размер вашей задолженности может быть частично снижен, а штрафы полностью отменены. Кроме того, вам могут предоставить отсрочку выплаты задолженности, либо же предложить реструктуризацию долга. При наличии долга, сумма которого превышает 500 тыс. рублей, вы можете начинать процедуру банкротства.

Как быть, если договор кредитования был подписан давно, с тех пор вы сменили место проживания, из-за чего не можете получить повестку из суда? Тогда стоит сделать следующие:

  • Напрямую обращайтесь в отделение своего банка, чтобы узнать о размере задолженности и возможных способах урегулирования проблемы.
  • Если долг не превышает 50 тыс. рублей, то всю необходимую информацию о рассмотрении иска по вашему долгу можно найти на официальном сайте суда вашего города. Чтобы искать быстрее, воспользуйтесь функцией поиска по фамилии.
  • При наличии крупной задолженности, информация о ней может быть размещена сразу на нескольких порталах:
    1. Госуслуги — зарегистрируйтесь на сайте и найдите свою задолженность по исполнительным производствам (искать можно по своей фамилии).
    2. Автоматизированная система «Правосудие» – найдите на сайте sudrf.ru раздел «Федеральные суды общей юрисдикции», после чего найти вкладку «Поиск по делам и судебным актам». Затем необходимо указать свой субъект РФ, адрес проживания, а также ФИО. Все остальные поля заполнять не надо.
    3. При наличии долга на сумму от 500 тыс. рублей и просрочке, превышающей три месяца, банк сам мог подать в суд заявление о признании вас банкротом. Такое дело будет находиться на рассмотрении Арбитражного суда, найти иск вы можете на портале kad.arbitr.ru. Чтобы получить доступ к информации, заполните верхнюю строчку «Участник дела» – для этого просто укажите данные о себе.

Итак, узнать о том, было ли судебное заседание по делу о вашей кредитной задолженности, можно несколькими способами. Однако суда можно избежать, если не скрываться от кредитора, а выполнять все свои обязательства перед банком. Помните, что в любой ситуации можно найти компромисс — к примеру, это может быть реструктуризация долга.

Источник: https://sbank-gid.ru/1121-byl-li-sud-po-vashemu-kreditu-kak-uznat.html

Банк подал в суд за неуплату кредита

Как узнать что банк подал в суд

В практике судов зачастую случаются ситуации, когда банки вынуждены обращаться в суд с претензией по поводу возврата денег с недобросовестных заёмщиков. Бывают случаи, когда обратиться с заявлением о взыскании — наиболее быстрый метод достичь желаемого.

А что предпринять должникам, которые остались без денежных средств и с большим долгом? Что будет в случае невыплаты, и что делать, если вам грозит перспектива предстать перед судом?

Каким образом выяснить, подал ли суд в банк: с помощью Интернета/иные варианты

Если должник позволяет себе определённую просрочку, банк вначале старается собственными силами пристыдить и принудить внести регулярный платёж. Заёмщику станут звонить, ему будут приходить письма, предупреждения о начислении пеней.

Если эти меры не принесут желаемого эффекта, то дальше привлекут коллекторов, а потом начнется судебное производство.

Как же банк подаёт в суд из-за просрочки по выплате кредита? Обращение может осуществиться двумя путями:

— с помощью мирового суда, чтобы получить приказ о взыскании кредита;

— при помощи суда общей юрисдикции для начала процедуры полноценного производства.

Обычно в мировой суд банк идёт при небольшой сумме долга, до 50 000 рублей. В иных случаях иск подаётся уже в общий суд.

Сейчас мы разберемся, как выяснить, в какой суд направился банк?

1. Если из-за невыплаты кредита банк отправил в суд полноценный иск, то заёмщику обязательно придёт повестка с просьбой прийти на заседание. Заёмщик может узнать об этом так:

— ему придёт телеграмма;

— его поставят в известность о деле по телефону;

— повестку доставят посредством заказного письма;

— придёт на факс повестка.

Статья 167 ГПК РФ предполагает, что дело может быть рассмотрено вне присутствия заёмщика, если ему сообщили, а он не явился в суд по уважительной причине.

2. Если банк обратился за помощью к мировому судье, то повестки может не быть. В этом случае придёт извещение о вынесенном судебном решении. Так, банк может оправить документы в суд и получить приказ без ответчика. Другими словами, дело рассматривают на основании кредитного договора. Вслед за этим, должнику даётся 10 дней, чтобы остановить принятый приказ. Его нельзя обжаловать.

3. Вы сами можете проверить, обратился ли банк в суд. Банк подаёт иск или там, где зарегистрирован должник, или соответственно, по адресу банка. Вам нужно посетить сайты обоих судов в разделе «Производства» и ввести свои данные.

4. Зайдите на сайт ФССП и посмотрите, есть ли на вас исполнительное производство. Если делом занимаются судебные приставы, значит, заседание суда уже прошло и отменить судебное решение, как правило, поздно. Здесь появляются иные варианты решения имеющейся проблемы.

Что предпринять, если банк обратился с иском в суд

Алгоритм действий тут будет зависеть от того, какой пакет документов получил должник. Давайте посмотрим, что можно сделать, если банк обратился в суд, а денег нет.

Если вам пришёл судебный приказ

Банк обратился в мировой суд, чтобы получить судебный приказ, вам принесли уведомление, что дело передадут судебным приставам. В этом случае нужно как можно быстрее составить заявление об отмене судебного приказа и отправить его на адрес суда. Тут стоит рассмотреть особенности подобного заявления:

— заявление составляют исключительно в письменном виде;

— заявление нужно адресовать на адрес конкретно того суда, с которого вам пришло извещение;

— обращение должен подписать заёмщик лично;

— шаблона заявления нет, можно составить его в вольной форме;

— в письме необходимо указать причину, по которой вы не соглашаетесь с приказом;

— отправить заявление следует заказным письмом.

Как грамотно указать причины?

— Вы категорически не согласны с выставленной вам суммой. Это самая распространённая причина для начала судебного производства.

— Вы в принципе против имеющегося долга;

— У вас есть законные основания вообще не платить по долгам.

Читайте: Реструктуризация кредита физическому лицу

Если вы получили судебную повестку

Что предпринять, если вам пришла повестка:

1. Для начала настоятельно рекомендуем вам обратиться за помощью к юристу. Он подскажет вам, что предпринять, предварительно разобравшись во всех тонкостях проблемы.

2. Затем с помощью юриста составьте встречное заявление, соберите необходимые доказательства.

3. Необходимо прояснить чёткие линии поведения, поставьте себе цель: списание какой-то доли долга, понижение пеней, признание кредитного договора недействительным. И дальше действуйте, опираясь на эти цели.

Что делать, если не плачу кредит

Денег нет абсолютно, а долг растёт. Разбёрем основные варианты, ими советуют пользоваться специалисты:

1. Пропуск исковой давности. Если вы не платите по кредиту 3 года и никак не общаетесь с кредитором, ваш долг автоматически аннулируется.

2. Страховая компенсация. Проблема кроется в том, что страховые компании крайне неохотно выполняют свои обязательства.

3. Банкротство. Следует идти в суд при долге от 300 000 рублей.

Источник: https://zashita-bankrotstvo.ru/bank-podal-v-sud-za-neuplatu-kredita/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.